行业观察中非贸易背后的金融力量

1997年，赞比亚中国银行开业。以赞比亚为原点，中国银行的金融网络在非洲生根发芽，当前已在非洲8个国家设立分支机构或代表处

编辑｜晨曦

“云山百越路，市井十洲人。”

在福建东南沿海，台湾海峡西岸，坐落着曾经的“东方第一大港”——泉州港。这里是海上丝绸之路的起点，从泉州出发一路西行，可以抵达非洲东部，中非经贸往来由此繁盛。

根据中非民间商会发布的《中国企业投资非洲报告2023》，非洲被誉为“世界原料仓库”“最年轻的大陆”“全球消费者强国的新兴角色”。

在扎根非洲的中国企业眼中，非洲的形象更为具体：安哥拉油气储量丰富，刚果（金）有全球储量最大、品味最高的铜钴矿之一，肯尼亚是全球最大茶叶出口国，摩洛哥有望成为全球新能源产业重镇……

随着中非经贸往来不断加深，越来越多的中国企业来到非洲这片热土。数据显示，中国已连续十五年保持非洲第一大贸易伙伴国地位。2023年，中非贸易额达到2821亿美元，连续第二年刷新历史峰值。

日益增长的中非经贸合作背后，是一条由金融力量构筑而成的“资金丝绸之路”在默默保驾护航。

1997年，赞比亚中国银行开业，成为第一家扎根非洲大陆的中资金融机构，长期在跨境贸易撮合、跨境贸易结算、人民币国际化等领域发挥中资金融力量，一方面为中非贸易合作牵线搭桥，另一方面给当地和“走出去”的中国企业提供各类金融服务。

以赞比亚为原点，中国银行的金融网络在非洲生根发芽，当前已在非洲8个国家设立分支机构或代表处。据悉，在多个非洲国家，中国银行都是当地少有的中资银行，在中非经贸往来中承担着至关重要的桥梁作用。

搭建中非经贸桥梁

中国是茶叶的原产地。千余年来，沿着海陆丝绸之路，茶叶从中国走向遥远的欧洲、非洲大陆，在海外落地生根。

沿丝绸之路西行，抵达非洲东部，在东非大裂谷与赤道交汇的位置，就是全球公认的红茶王国——肯尼亚。2023年，肯尼亚茶叶出口量达5.23亿公斤，是全球最大茶叶出口国。

如今，这片长在非洲的叶子又被带回中国。

2019年，来自肯尼亚的非洲野毫茶叶公司首次参加中国国际进口博览会（下称“进博会”）。中国银行内罗毕代表处通过与总行、上海分行联动，帮助该公司参与其主办的进博会撮合活动。截至2022年，四届进博会为该公司成功撮合十余家客户，交易额累计达1800万美元。

肯尼亚亦善农业公司同样受益于此。2019年-2022年，在中国银行内罗毕代表处帮助下，该公司连续四届参与进博会的中行撮合活动，累计签署意向性合同近千万美元。

2021年，肯尼亚驻华副大使EdwardWaweruKimani到访进博会，对中国银行在推动中肯贸易方面做出的努力表示感谢。

近年来，从赞比亚的蜂蜜，坦桑尼亚的牛油果，到毛里求斯的红糖、茶叶和朗姆酒，越来越多的非洲特色产品在中国银行帮助下进入中国市场。

不仅如此，在中国银行的撮合下，来自中国新能源等领域的产品和服务也得以进入非洲市场。

以赞比亚为例，此前，赞比亚中国银行从当地一家经营农业机械、工程机械的企业获悉，赞比亚农机和建筑机械市场趋于饱和，该企业希望寻求能源、矿产等领域的中国公司与其合作，协助企业开拓更广泛业务领域。

为此，中国银行通过其“中银e企赢”平台，帮助该企业与多家矿业、能源、珠宝业客户进行洽谈。过程中，国内新能源企业发现赞比亚拥有丰富的水利、光伏等绿色清洁能源，但当地交通和机械设备基本上仍为传统能源产品，新能源产品市场前景广阔。

目前，该公司已与多家中国新能源产品公司达成合作意向，从中国进口了新能源摩托车、太阳能发电设备、储能设备等产品，新能源板块正成为公司新的业务板块和利润来源。

护航中国企业“走出去”

贸易撮合之外，中国银行也积极担当起中国企业“走出去”的桥梁。

2023年，位于南非的中国银行约翰内斯堡分行（下称“约堡分行”）发起并联合南非金山大学编制发布了《中国企业投资南非信心指数（2023）》。“信心指数”通过中国投资者的视角以科学的方法论对南非十年来的经济状况与投资环境的发展和演变进行了研究、归纳和提炼，为投资南非提供具有独特视角的参考和指引。

中国银行表示，该指数将每年更新发布，旨在打造一份在中南经济合作发展中具有专业价值和持续影响的连续性报告，成为社会各界了解南非经济情况和投资环境的重要参考资料。

2023年、2024年，约堡分行先后协助海口市、深圳有关部门和北京贸促会在南非成功举办招商和经贸合作推介会，推动中南企业对接洽谈。

新兴市场的开拓常常伴随风险。近日举办的“金融服务助推中非高水平合作交流会”上，中非民间商会副会长王晓勇表示，当前对非贸易投资仍存在“融资难、融资贵”和非洲外汇汇率波动等问题。

以安哥拉共和国为例，该国位于非洲西南部，西滨大西洋，有着丰富的油气和矿产资源。目前，安哥拉是中国在非洲的第二大贸易伙伴和最大的石油来源国，中国则是安哥拉最大的贸易伙伴和最大的债权国。

近年来，安哥拉已经成为中国企业出海发展的重要目的地，聚集着中信建设、中国水电、中国中铁等30多家大型国有中资企业，以及佑兴集团、苏杰国际等约300家大型民营企业。

然而，受困于安哥拉严格的外汇管制以及当地银行清算网络限制，在安中企获取外汇的渠道极为有限，资金跨境流动困难较多，不得不将外汇资金转置第三国结算，成本很高。

中国银行罗安达分行（下称“罗安达分行”）是当地唯一一家中资银行。为打通在安中企资金跨境流动通道，罗安达分行积极申请当地外汇市场交易资格，在确保反洗钱合规的基础上，通过参与外汇市场拍卖为走出去企业提供代客外汇交易及跨境汇款服务。2020年以来，该分行累计帮助在安中资企业获取外汇超5亿美元。

在融资方面，近年来，为支持实体经济发展，中国央行引导国内市场利率持续下行，人民币融资成本优势凸显。

在此背景下，中国银行积极探索和推进人民币融资方案。2024年，中行在非洲地区落地多笔人民币贷款，包括为埃及知名电信运营商埃及电信公司发放人民币出口信贷，为一家央企的刚果（金）全资子公司发放人民币贷款3000万元等。

助推人民币国际化

业内人士表示，在非洲地区外汇汇率波动的情况下，推动使用人民币跨境使用能够有效规避相关风险。

随着中非经贸往来加深，人民币在非洲的使用范围也逐渐扩大。中国银行发布的2022年《人民币国际化白皮书》称，非洲地区人民币业务增长潜力可观。

以赞比亚为例，目前当地人民币业务已实现设备及生产材料采购、代发薪、社保支付、机票购买、捐赠、旅游、投融资、大宗商品贸易等多场景使用；人民币已经成为赞比亚报关货币；赞比亚中行成功办理了大宗商品铜人民币计价结算、人民币贷款、人民币信用证、人民币贸易融资等业务，部分赞比亚和刚果（金）企业人民币结算已实现常态化发展。

二十届三中全会指出，要推动金融高水平开放，稳慎扎实推进人民币国际化，发展人民币离岸市场。

当前，中国银行正通过重点拓展与经贸往来密切、中资企业聚集的非洲国家金融机构在人民币业务方面的全面合作，积极助推人民币国际化在非发展。

据悉，中行主要从以下三个方面推进人民币国际化工作：

一是持续拓展非洲金融机构跨境人民币清算渠道。

近年来，中国银行大力推动为非洲地区商业银行开立人民币同业往来账户，目前已覆盖非洲20余个国家；积极营销非洲地区商业银行通过中行成为CIPS（人民币跨境支付系统）间接参与行，目前已覆盖非洲10余个国家。

二是与国际多边开发银行合作，共同助力非洲地区经济与社会发展。

2023年10月，中国银行作为牵头主承销商和簿记管理人，由亚洲基础设施投资银行和非洲开发银行提供担保，协助阿拉伯埃及共和国在中国银行间市场成功发行35亿元人民币可持续发展熊猫债（境外发行人在中国境内发行的人民币债券）。

中国银行相关负责人表示，行业观察中非贸易背后的金融力量此次发行实现了非洲地区熊猫债零的突破，同时也是首单可持续发展主权熊猫债、首单采用担保结构的主权熊猫债，对推动人民币在非洲扩大使用具有重要意义。

三是服务非洲地区国家央行外汇储备多元化。

当前，作为银行间债券市场结算代理人和做市商，中国银行已为十余家非洲地区央行开展人民币储备投资，推动人民币作为投资和储备货币在非洲地区的影响力提升。

中国银行相关负责人表示，“未来，中国银行将继续发挥全球化优势和外汇外贸专业优势，积极服务中非经贸合作大局，扎实推进人民币国际化进程，当好金融服务高水平对外开放的主力军。”

数据显示，目前中国银行境外服务网络覆盖64个国家和地区。